交易級(jí)總賬系統(tǒng)軟件
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銀行交易級(jí)大總賬系統(tǒng)Sm@rtGL 是融合國際金融領(lǐng)域的先進(jìn)理念及最佳實(shí)踐,，結(jié)合自身多年來銀行交易級(jí)大總賬項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn),，基于公司分布式技術(shù)平臺(tái)而研發(fā)的全新一代大總賬系統(tǒng)。Sm@rtGL 從銀行的整體視角出發(fā)，遵循交易和核算分離,，以金融服務(wù)和產(chǎn)品為基礎(chǔ)，以數(shù)字化經(jīng)營,、管理為目標(biāo),，以適應(yīng)未來業(yè)務(wù)和市場的快速發(fā)展與變化為要求，采用標(biāo)準(zhǔn)化,、構(gòu)件化,、參數(shù)化等先進(jìn)設(shè)計(jì)思想，傾力打造的面向未來的銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),。
產(chǎn)品功能
交易級(jí)大總賬系統(tǒng)Sm@rtGL 包括基礎(chǔ)參數(shù)管理,、總賬業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)引擎、稅金管理,、會(huì)計(jì)計(jì)量,、分行管理、業(yè)務(wù)核驗(yàn),、查詢/報(bào)表管理,、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入九大模塊。
完全“高度參數(shù)化”的交易級(jí)大總賬系統(tǒng),，系統(tǒng)支持對(duì)基礎(chǔ)參數(shù),、核算主體參數(shù)、稅金參數(shù)的定義,，可滿足銀行對(duì)滿足金融市場業(yè)務(wù)變化的需求,。
用戶管理：通過設(shè)置角色給不同角色配置不同的功能菜單，來實(shí)現(xiàn)給用戶分配不同角色進(jìn)行權(quán)限控制,。
安全管理：包括密碼管理,、登錄管理和日志管理，實(shí)現(xiàn)查看柜員什么時(shí)間做了什么操作的安全記錄,。
主要包括原幣賬套業(yè)務(wù),、折算賬套業(yè)務(wù)、合并財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)等
原幣賬套總賬業(yè)務(wù)
交易級(jí)大總賬系統(tǒng)支持核算賬套和折算賬套兩種賬套類別的設(shè)置,。系統(tǒng)根據(jù)不同的核算賬套可生成不同賬套的業(yè)務(wù)流水和會(huì)計(jì)分錄,；根據(jù)不同的折算賬套生成不同賬套的會(huì)計(jì)分錄。
折算賬套總賬業(yè)務(wù)主要包括折算賬套會(huì)計(jì)流水的生成,、折算總賬賬戶管理,、折算賬套明細(xì)查詢。
合并財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括子公司科目映射,、虛擬并表機(jī)構(gòu)設(shè)置,、子抵消分錄錄入、公司財(cái)務(wù)報(bào)表導(dǎo)入,、財(cái)務(wù)報(bào)表生成。
Sm@rtGL 系統(tǒng)核算引擎是核算引擎模塊通過核算場景的抽象,，通過交易,，產(chǎn)品，費(fèi)用,，憑證等多個(gè)維度將核算場景進(jìn)行抽象,，并通過交易和事件關(guān)聯(lián)到不同的核算場景，通過核算場景與預(yù)設(shè)的會(huì)計(jì)模板進(jìn)行關(guān)聯(lián),。
支持對(duì)各種業(yè)務(wù)進(jìn)行全生命周期的計(jì)量,，支持對(duì)計(jì)量過程中的計(jì)提,、攤銷進(jìn)行處理。系統(tǒng)支持接收業(yè)務(wù)系統(tǒng)傳送的聯(lián)機(jī)交易事件,，并可設(shè)置自動(dòng)觸發(fā)的交易事件,，并對(duì)交易事件的執(zhí)行順序進(jìn)行管理。
支持包括貸款利息收入,、手續(xù)費(fèi)及傭金收入,、其他業(yè)務(wù)收入、匯兌損益,、匯兌損失,，金融商品買賣在內(nèi)的價(jià)稅分離業(yè)務(wù)，同時(shí)支持一般計(jì)稅方法和簡易計(jì)稅方法,，并且支持免稅,，不征稅，部分免稅等多種場景的稅收優(yōu)惠,。
支持對(duì)不同的分戶種類進(jìn)行管理,。系統(tǒng)支持查詢分戶信息，目前包括分戶的基礎(chǔ)信息（如貸款分戶的發(fā)放金額,、合同金額,、已減值金額、已核銷本金等）,，并可通過鏈接查詢該分戶所有的交易流水；系統(tǒng)可通過科目查詢對(duì)應(yīng)的科目余額,，并通過對(duì)應(yīng)的交易流水號(hào)查詢對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄,。
提供了總賬賬戶業(yè)務(wù)核驗(yàn)和報(bào)表業(yè)務(wù)核驗(yàn)。支持針對(duì)不同的業(yè)務(wù)類型,，配置對(duì)應(yīng)的總賬賬戶校驗(yàn)規(guī)則,，核驗(yàn)種類包含余額異常校驗(yàn)，發(fā)生額異常校驗(yàn),校驗(yàn)類別包含科目通用校驗(yàn),，指定科目校驗(yàn),，科目相關(guān)校驗(yàn)。
Sm@rtGL 系統(tǒng)報(bào)表管理包括報(bào)表匯總關(guān)系設(shè)置,、報(bào)表基礎(chǔ)屬性配置,、報(bào)表規(guī)則配置、常規(guī)報(bào)表,、實(shí)時(shí)報(bào)表,、合并報(bào)表、審計(jì)報(bào)表,、試算報(bào)表等,。
產(chǎn)品技術(shù)體系
Sm@rtGL 技術(shù)架構(gòu)上采用公司面向金融行業(yè)的分布式技術(shù)平臺(tái)Sm@rtGalaxy 產(chǎn)品,。在該平臺(tái)下，系統(tǒng)從多個(gè)層面（應(yīng)用,、數(shù)據(jù),、緩存及日終計(jì)算）著手，使得業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有分布式的特點(diǎn),，當(dāng)哪個(gè)點(diǎn)成為瓶頸的時(shí)候,，都可以利用分布式的特性，通過增加節(jié)點(diǎn)的方式進(jìn)行解決,，為系統(tǒng)的可用性,、伸縮性及性能等技術(shù)要求提供了必要的保障。
產(chǎn)品價(jià)值
形成基于服務(wù)的產(chǎn)品體系,，并在核心層展現(xiàn)面向產(chǎn)品、面向服務(wù)的設(shè)計(jì)理念,。整個(gè)系統(tǒng)中的金融產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)都緊緊圍繞客戶來開展,，實(shí)現(xiàn)客戶信息與金融產(chǎn)品緊密關(guān)聯(lián)，通過全面的產(chǎn)品信息和客戶信息為銀行提供全方位的決策信息,。
系統(tǒng)的核算引擎在傳統(tǒng)機(jī)構(gòu),，科目，幣種的基礎(chǔ)上引入交易層多種分析維度,，可以滿足更細(xì)粒度,、更多維度的管理需求，并且可以使會(huì)計(jì)人員通過會(huì)計(jì)憑證可直接追溯交易發(fā)生原始信息和關(guān)鍵內(nèi)容,。
實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)處理服務(wù)和總賬處理服務(wù)完全松耦合的產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念,，業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)與大總賬系統(tǒng)服務(wù)獨(dú)立部署大總賬系統(tǒng)專注于核算，業(yè)務(wù)系統(tǒng)專注于對(duì)客服務(wù),，可以完全支撐7×24 小時(shí)連續(xù)服務(wù)的能力,。
通過靈活的參數(shù)配置，可以實(shí)現(xiàn)在核算業(yè)務(wù)規(guī)則變化的情況下,，通過參數(shù)的調(diào)整就可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求的能力,；從而大大減少了系統(tǒng)的開發(fā)工作量，可以大大提高系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)的響應(yīng)速度,。
提供非常豐富的原子服務(wù)和基礎(chǔ)服務(wù),，并提供一定的擴(kuò)展機(jī)制，通過系統(tǒng)的流程引擎對(duì)服務(wù)進(jìn)行組裝和調(diào)度,，可以快速衍生出新的業(yè)務(wù)功能,，為新業(yè)務(wù)快速搶占市場提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保證。
主要客戶
摩根大通銀行
國電投財(cái)務(wù)公司
瑞麗境外銀行
京公網(wǎng)安備11010802043876
