神州信息金融AI反洗錢
立即咨詢傳統(tǒng)反洗錢監(jiān)測面臨的行業(yè)痛點(diǎn)
監(jiān)測規(guī)則更新滯后
人工甄別工作量大
犯罪團(tuán)隊(duì)識別困難
缺乏長效機(jī)制
數(shù)據(jù)量劇增
監(jiān)測準(zhǔn)確率低
無法有效使用外部數(shù)據(jù)
忽略個(gè)體特征
監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰嚴(yán)厲
AI應(yīng)用于反洗錢的痛點(diǎn)分析
· 中小行內(nèi)數(shù)據(jù)量不足，統(tǒng)計(jì)模型的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)較差
· 行內(nèi)數(shù)據(jù)源較為單一,，外部額外數(shù)據(jù)特征不夠豐富,，樣本維度特征稀疏
· 各行間交易數(shù)據(jù)的隔離,，造成洗錢鏈路缺失,，隱含的洗錢行為信息不完備
· 反洗錢可疑案例篩查是要求決策合規(guī)的應(yīng)用,，對上報(bào)結(jié)果有明晰化要求
· AI模型及算法普遍缺乏決策邏輯的透明度和結(jié)果的可解釋性
· 傳統(tǒng)規(guī)則模型更新滯后,，對AI融合,、更新規(guī)則和發(fā)現(xiàn)新規(guī)則均有訴求
· AI模型需要貼合業(yè)務(wù)場景
· AI模型需要有自我評估能力
· AI模型需要有自學(xué)習(xí)能力,，持續(xù)迭代優(yōu)化
產(chǎn)品概述
神州信息AI智能反洗錢監(jiān)測平臺,，結(jié)合大數(shù)據(jù)、知識圖譜,、人工智能等先進(jìn)技術(shù),，實(shí)現(xiàn)了智能KYC審查、實(shí)時(shí)名單客戶交易攔截,，同時(shí)通過機(jī)器學(xué)習(xí)算法自動(dòng)構(gòu)建可疑洗錢交易模型,，代替?zhèn)鹘y(tǒng)基于規(guī)則和人工判斷的反洗錢工作模式，極大地提升了可疑洗錢交易上報(bào)的及時(shí)性,、準(zhǔn)確性,，降低了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)成本,。
產(chǎn)品功能架構(gòu)
產(chǎn)品特點(diǎn)及優(yōu)勢
· 大額監(jiān)測
· 可疑監(jiān)測
· 名單客戶交易監(jiān)測
· 客戶關(guān)系分析
· 交易鏈路分析
· 關(guān)聯(lián)事件分析
· 應(yīng)用橫向擴(kuò)展
· 分布式數(shù)據(jù)庫
· 異構(gòu)數(shù)據(jù)整合
· 引入外部數(shù)據(jù)
· 智能評級模型
· 服務(wù)輸出能力
· 模型參數(shù)調(diào)整
· 模型規(guī)則調(diào)整
· 提升報(bào)送準(zhǔn)確率
· 流計(jì)算
· 圖形分析
· 交易篩選
給客戶帶來的價(jià)值
基于多種機(jī)器學(xué)習(xí)算法融合來構(gòu)建反洗錢檢測AI引擎,，對比傳統(tǒng)反洗錢系統(tǒng),，在覆蓋專家審核結(jié)果的條件下，能降低1個(gè)數(shù)量級以上的誤報(bào)率,。
基于機(jī)器學(xué)習(xí)和專家經(jīng)驗(yàn)建立可疑案件排序模型,，針對風(fēng)險(xiǎn)高的案件優(yōu)先審核,，及時(shí)上報(bào)，風(fēng)險(xiǎn)過低可排除,，降低篩查工作量,。
基于知識圖譜和社群發(fā)現(xiàn)算法,，多元用戶身份識別，建立客戶知識圖譜,，識別交易最終受益人,，有效還原洗錢網(wǎng)絡(luò)，輔助審核分析,，提升AI的可解釋性,。
基于半監(jiān)督學(xué)習(xí)和圖特征挖掘建立可疑案件識別模型,，海量交易中準(zhǔn)確抓取反洗錢可疑案件，協(xié)助發(fā)現(xiàn)隱案,、漏案和新型作案手法,；基于機(jī)器學(xué)習(xí)聚類分析和模式發(fā)現(xiàn)，優(yōu)化規(guī)則模型,，輔助發(fā)現(xiàn)可疑交易新規(guī)則和新可疑模式,。
典型案例
某銀行智能反洗錢監(jiān)測預(yù)警平臺
該平臺以更貼合業(yè)務(wù)場景的AI算法創(chuàng)新應(yīng)用，有效降低反洗錢篩查的誤報(bào)率,、工作量,，使反洗錢異常檢測結(jié)果可視化，幫助銀行反洗錢異常檢測召回率高達(dá)95%以上,人工規(guī)則反洗錢工作量降低98%,。
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